|
|
| Zeile 1: |
Zeile 1: |
| [[Datei:Money in notes.jpg|thumb|So ist das mit der Geldwäsche nicht zu verstehen.]] | | [[Datei:Money in notes.jpg|thumb|So ist das mit der Geldwäsche nicht gemeint.]] |
| [[Datei:Senator Shep's Money Laundry.jpg|thumb|Mit diesem Umzugswagen am [[Karneval|Mardi Gras]] in [[New Orleans]], macht man sich über den [[Vereinigte Staaten von Amerika|amerikanischen]] [[Parlament|Abgeordneten]] Derrick Shepherd lustig. Er soll Bestechungsgelder erhalten und gewaschen haben. Auf dem Wagen steht „Senator Shep’s Geldwäscherei“.]]
| |
| Wenn man von Geldwäsche redet, meint man damit nicht, dass [[Münze]]n und Scheine mit [[Seife]] gereinigt werden. Wer [[Geld]] „wäscht“, will verbergen, woher das Geld kommt. Zum Beispiel weil es durch verbotene Dinge wie [[Korruption]], [[Diebstahl]] oder [[Droge]]nhandel gemacht wurde. Wenn man Geld bei der [[Bank]] einzahlt, will diese nämlich immer wissen, wo das Geld herkommt. Der Begriff der Geldwäsche geht hierbei auf den Gangster [[Al Capone]] zurück, der Waschsalons benutzte, um sein Geld zu waschen.
| |
|
| |
|
| Die Geldwäsche erfolgt meist in drei Schritten. Der erste davon ist die sogenannte Einspeisung. Um die Herkunft des „dreckigen Geldes“ zu verstecken, vermischt man es mit einer erlaubten Geschäftstätigkeit. Man betreibt zum Beispiel ein [[Restaurant]], das nur wenige Kunden hat. Das dreckige Geld wird in das Restaurant gesteckt. So kann man sagen, das Geld sei durch den Verkauf von Speisen im Restaurant zusammengekommen. Diese Masche fliegt jedoch meist schnell auf, weil Restaurants immer auch angeben müssen, wie viele Waren sie verwendet haben.
| | Mit Geldwäsche meint man nicht, dass Münzen und Scheine mit [[Seife]] gewaschen werden. |
| | <br/>Wer [[Geld]] „wäscht“, will verbergen, woher das Geld kommt. |
| | <br/>Es wurde auf eine verbotene Art „verdient“. |
| | <br/>Zum Beispiel durch den Verkauf von [[Droge]]n. |
| | <br/>Man will verstecken, woher das Geld kommt. |
| | <br/>Es gilt dann als „sauber“. |
|
| |
|
| Schwieriger nachzuweisen ist es zum Beispiel in so einer Situation: Eine [[Firma]] schickt einer anderen Firma im Ausland eine Rechnung. Meist handelt es sich dabei um eine Rechnung für eine [[Dienstleistung]], die nie stattgefunden hat. Bei einer anderen Methode wird das dreckige Geld genutzt, um [[Kunst]]werke, [[Uhr]]en oder andere Wertgegenstände zu kaufen. Diese werden dann ins Ausland gebracht und dort verkauft. So entsteht ebenfalls ein „sauberer“ Gewinn.
| | Als erstes verschleiert man, woher das Geld kommt. |
| | <br/>Man braucht dazu zum Beispiel ein Restaurant. |
| | <br/>Dann sagt man, man hätte das Geld dort verdient. |
|
| |
|
| Der zweite Schritt bei der Geldwäsche ist die Verschleierung. Dabei sollen sämtliche Spuren, durch die man die Herkunft des Geldes zurückverfolgen könnte, verwischt werden. Oft macht man das durch möglichst viele Transaktionen. Eine Transaktion ist, wenn Geld von einem Bankkonto zum anderen wandert. Nach der Verschleierung erfolgt der dritte Schritt, die Integration. Das gewaschene Geld wird nun verwendet, um auf legalem Weg Dinge zu kaufen.
| | Als zweites schickt man das Geld auf einen langen Weg. |
| | <br/>Man schickt es zum Beispiel von einer Bank zur anderen. |
| | <br/>So soll sich die Spur verlieren. |
|
| |
|
| Im Jahr 1993 wurde in [[Deutschland]] ein [[Gesetz]] erlassen, das die Geldwäsche erschweren soll: das Geldwäschegesetz. Seitdem sind die Banken dazu verpflichtet, Genaues über die Personen zu wissen, die ein Konto bei ihnen eröffnen. So muss man beispielsweise immer den [[Reisepass]] oder die Identitätskarte bei der Kontoeröffnung angeben. Die Banken sagen „Know your customer“. Das ist [[Englisch]] für “Kenne deinen Kunden“. Auffälliges muss die Bank sofort melden. Dazu gehört zum Beispiel, dass eine Person viele Konten hat, besonders oft Bargeld einzahlt oder oft Geld zwischen mehreren Konten hin und her schiebt.
| | Als drittes kauft man mit dem Geld etwas, zum Beispiel teure [[Auto]]s. |
| | <br/>Dann besitzt man das Geld gar nicht mehr, sondern teure Dinge. |
|
| |
|
| <gallery>
| | {{Entwurf}} |
| Datei:Al Capone.jpg|Das Wort Geldwäsche hat sich der Gangster [[Al Capone]] ausgedacht.
| |
| Datei:Sahara Hotel and Casino 2.jpg|Auch mit [[Glücksspiel]] wird Geld gewaschen.
| |
| Datei:Four jailed in £145 million money laundering plot (15870737197).jpg|Mit diesem [[Schmuck]] wollte man Geld waschen.
| |
| </gallery>
| |
| | |
| {{Artikel}} | |
| [[Kategorie:Klexikon-Artikel|Geldwasche]]
| |
| [[Kategorie:Berufe und Wirtschaft|Geldwasche]]
| |
| [[Kategorie:Politik und Gesellschaft|Geldwasche]]
| |
So ist das mit der Geldwäsche nicht gemeint.
Mit Geldwäsche meint man nicht, dass Münzen und Scheine mit Seife gewaschen werden.
Wer Geld „wäscht“, will verbergen, woher das Geld kommt.
Es wurde auf eine verbotene Art „verdient“.
Zum Beispiel durch den Verkauf von Drogen.
Man will verstecken, woher das Geld kommt.
Es gilt dann als „sauber“.
Als erstes verschleiert man, woher das Geld kommt.
Man braucht dazu zum Beispiel ein Restaurant.
Dann sagt man, man hätte das Geld dort verdient.
Als zweites schickt man das Geld auf einen langen Weg.
Man schickt es zum Beispiel von einer Bank zur anderen.
So soll sich die Spur verlieren.
Als drittes kauft man mit dem Geld etwas, zum Beispiel teure Autos.
Dann besitzt man das Geld gar nicht mehr, sondern teure Dinge.
Der Text zu „Geldwäsche“ ist noch ein Entwurf. Er entsteht also gerade noch.
